청년형 장기집합투자증권저축 : 청년을 위한 절세 투자 상품

청년층의 자산 형성을 지원하기 위해 정부는 다양한 금융 상품을 도입하고 있습니다. 그중에서도 청년형 장기집합투자증권저축은 소득공제 혜택을 제공하여 투자와 절세를 동시에 추구할 수 있는 매력적인 상품입니다.

 

1. 청년형 장기집합투자증권저축이란?

이 상품은 청년층을 대상으로 한 소득공제 혜택 펀드로, 일정 조건을 충족하는 청년들이 가입할 수 있습니다. 납입 금액의 40%를 소득공제 받을 수 있어, 세금 부담을 줄이면서 장기 투자를 유도하는 목적을 가지고 있습니다.

 

 

2. 가입 조건 및 한도

 

• 연령 요건: 만 19세 이상 ~ 만 34세 이하. 단, 병역 이행 기간(최대 6년)을 고려하여 만 34세를 초과해도 가입이 가능합니다.
• 소득 요건: 직전 과세기간 총 급여액이 5,000만 원 이하 또는 종합소득금액이 3,800만 원 이하인 자.
• 가입 한도: 전 금융기관 합산 연 600만 원까지 납입 가능하며, 한도 내에서 복수 계좌 개설이 가능합니다.
• 가입 기간: 2024년 12월 31일까지 계좌 개설 및 펀드 가입이 가능합니다.

 

 

3. 세제 혜택 및 의무 보유 기간

 

• 소득공제 혜택: 납입 금액의 40%를 연 240만 원 한도로 소득공제 받을 수 있습니다.
• 의무 보유 기간: 펀드 매수 결제일로부터 최소 3년 이상, 최대 5년 이하 유지해야 합니다. 3년 이내 해지 시 총 납입액의 6.6%에 해당하는 해지추징세가 부과됩니다.

 

 

4. 투자 방식 및 유의사항

 

• 투자 방식: 거치식 또는 적립식으로 펀드에 투자할 수 있으며, 1계좌 1펀드 원칙이 적용됩니다.
• 유의사항: 총 급여액이 8,000만 원을 초과하거나 종합소득금액이 6,700만 원을 초과하는 경우 해당 과세기간에는 소득공제를 받을 수 없습니다.

 

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청년형 장기집합투자증권저축은 장기 투자와 절세를 동시에 추구할 수 있는 상품으로, 청년들의 자산 형성에 큰 도움이 될 수 있습니다. 다만, 투자 상품의 특성상 원금 손실의 위험이 있으므로, 자신의 투자 성향과 재무 상황을 고려하여 신중하게 결정하는 것이 중요합니다.

 

▼ KB국민은행 청년형 장기집합투자증권저축 약관 ▼ 

https://img2.kbstar.com/obj/ocommon/231229_longterminvest_full.pdf